Kasgeldlimiet, schatkistbankieren en renterisiconorm
Voor korte financiering (tot één jaar) geldt als norm de kasgeldlimiet. Dit is een maximum van 8,5% van de jaarbegroting. Voor 2021 komt dit neer op een bedrag van maximaal € 32,2 miljoen dat kort geleend kan worden. Gemeente Ede is het gehele jaar binnen de gestelde kaders gebleven.
Het drempelbedrag voor schatkistbankieren is door het Rijk in 2021 verhoogd van 0,75% naar 2,0%. Voor de gemeente Ede betekent dit dat het drempelbedrag € 7,6 miljoen is. Alle liquide middelen boven dit saldo moeten afgestort worden in ‘s Rijks schatkist. Het beleid van Ede was om zo veel mogelijk middelen af te storten in ’s Rijks schatkist en op de rekening courant een negatief saldo aan te houden omdat hiermee een rentevoordeel te behalen was.
De renterisiconorm voor 2021 bedroeg 20% van het begrotingstotaal, per saldo € 75,7 miljoen. Het gelopen risico, de som van de aflossingen en renteherzieningen die blijkt uit de tabel lening OG, betrof een bedrag van € 70 miljoen. Hiermee valt het bedrag binnen de wettelijke gestelde norm.
Van de € 68 miljoen aan aflossingen, is € 60 miljoen aan nieuwe leninge aangetrokken. Deze nieuwe leningen zijn opgeknipt in twee delen met verschillende looptijden om zo het toekomstig renterisico te verkleinen.