De verstrekte leningen die hieronder zijn gepresenteerd maken deel uit van het saldo van financiële vaste activa op de balans. In de tabel zijn alleen de leningen opgenomen waarover een mogelijk renterisico wordt gelopen.
Bedragen x € 1.000.000 | |||
Leningen Uitgeleend Geld (UG) | Programmarekening 2020 | Programmabegroting 2021 | Programmarekening 2021 |
Woningcorporaties met garantie WSW | 8 | 9 | 7 |
Woningcorporaties zonder garantie WSW | 34 | 32 | 32 |
Overige toegestane instellingen volgens Treasurystatuut | 9 | 9 | 9 |
Ambtenarenhypotheken met hypothecaire zekerheid | 1 | 1 | 1 |
Totaal verstrekte geldleningen (stand per 31 december) | 52 | 51 | 49 |
Waarvan: | |||
- reguliere aflossingen | 3 | 0 | 3 |
- vervroegde aflossingen | 5 | 0 | 0 |
- bedrag waarover rente wordt herzien | 1 | 0 | 0 |
Uit bovenstaande tabel blijkt een krimp van onze leningsportefeuille. Een afname van uitgezette leningen bij woningcorporaties is in lijn van ons beleid.
In 2021 zijn alle verplichtingen aan de gemeente Ede voldaan en tevens wordt iedere uitgezette lening gemonitord op het risico van oninbaarheid. Hierin zijn geen bijzondere risico’s onderkend.
De woningcorporaties Woonstede en Plicht Getrouw zijn per 31 december 2021 gefuseerd. De verplichtingen van Plicht Getrouw met betrekkingen tot de leningen gaan over op Woonstede. Op basis van een lopende overeenkomst heeft Woonstede de mogelijkheid om maximaal een bedrag van € 40 miljoen te lenen bij de gemeente Ede. De verwachting is dat Woonstede geen gebruik maakt van de hierboven genoemde financiering, omdat zij elders nog steeds financiering kunnen aantrekken tegen gunstiger voorwaarden (WSW-garantie).
Bedragen x € 1.000.000 | |||
Leningen Opgenomen Geld ( OG) | Programmarekening 2020 | Programmabegroting 2021 | Programmarekening 2021 |
Stand per 1 januari | 181 | 174 | 170 |
Nieuwe leningen | 0 | 68 | 60 |
Reguliere aflossingen | -8 | -68 | -68 |
Vervroegde (extra) aflossingen | -3 | 0 | 0 |
Stand per 31 december | 170 | 174 | 162 |
Bedrag waarover rente wordt herzien | 0 | 2 | 2 |
Begin dit jaar liep een lening van € 60 miljoen af. Bij deze lening diende het openstaande bedrag in één keer te worden afgelost. Deze lening is geherfinanciert met twee leningen van elk € 30 miljoen met respectievelijke looptijden van twee en drie jaar. De overige aflossingen betreffen reguliere aflossingen.